คู่มือการใช้งาน / พอร์ตลงทุน

วิธีติดตามพอร์ตลงทุนควบคู่กับรายจ่าย

หุ้นที่ถือ รายการซื้อขาย กำไรขาดทุน และสัดส่วนพอร์ต อยู่ในแอปเดียวกับรายจ่าย โดยใส่ราคาเอง จึงไม่ต้องพึ่งข้อมูลราคาแบบเรียลไทม์

รายจ่ายกับการลงทุนมักอยู่คนละแอปที่ไม่รู้จักกันเลย คุณบันทึกรายจ่ายในแอปหนึ่ง เช็กพอร์ตในอีกแอปหนึ่ง แล้วก็ไม่เคยได้เห็นสองครึ่งของการเงินตัวเองพร้อมกันในที่เดียวสักที

Tally เก็บไว้ทั้งคู่ แท็บลงทุนบันทึกหุ้นที่ถือและรายการซื้อขาย แสดงกำไรขาดทุนและสัดส่วนพอร์ต อยู่ในแอปเดียวกันและอิงบัญชีชุดเดียวกัน กับที่คุณใช้บันทึกรายจ่ายทุกวัน

เพิ่มรายการที่ถือ

แต่ละรายการเก็บชื่อย่อหุ้น จำนวนที่ถือ ต้นทุนเฉลี่ย และราคาปัจจุบัน จากตัวเลขสี่ตัวนี้ หน้าพอร์ตจะคำนวณมูลค่ารวม กำไรขาดทุนตั้งแต่ต้นทั้งเป็นบาทและเปอร์เซ็นต์ และสัดส่วนที่แต่ละตัวกินในพอร์ต

ตลาดผสมกันได้ หุ้นไทย ETF อเมริกา และกองทุน อยู่ในพอร์ตเดียวกันได้ โดยแต่ละตัวแสดงในสกุลเงินของมันเอง

เรื่องการใส่ราคาเอง

ราคาเป็นแบบกรอกเอง ไม่ได้ดึงจากข้อมูลตลาดแบบเรียลไทม์ อัปเดตตัวเดียวแล้วทุกอย่างคำนวณใหม่ทันที

นี่คือการแลกที่มีจริง และควรพูดตรง ๆ มากกว่าจะกลบเกลื่อน คุณจะไม่เห็นราคาขยับระหว่างวัน และการทำให้มูลค่าเป็นปัจจุบันเป็นหน้าที่คุณ สิ่งที่ได้กลับมาคือมันทำงานได้โดยไม่ต้องต่อเน็ต ไม่ต้องพึ่งผู้ให้บริการข้อมูลที่อาจเปลี่ยนเงื่อนไขหรือหายไปปีหน้า และไม่เคยขอให้คุณสมัครสมาชิก

สำหรับพอร์ตระยะยาวที่ดูอาทิตย์ละครั้งหรือเดือนละครั้ง การแลกนี้มักคุ้ม สำหรับการเทรดรายวันมันไม่คุ้ม และคุณควรใช้เครื่องมือที่มีราคาเรียลไทม์ เราขอบอกตรง ๆ ดีกว่าจะแกล้งทำเป็นว่าไม่มีข้อจำกัดนี้

ควรอัปเดตบ่อยแค่ไหน

เดือนละครั้งพอสำหรับพอร์ตส่วนใหญ่ และเข้ากันดีกับการดูสรุปรายจ่ายรายเดือนอยู่แล้ว

การไล่อัปเดตราคาทุกวันสำหรับพอร์ตที่ไม่ได้ตั้งใจจะแตะ ส่วนใหญ่สร้างความกังวลมากกว่าสร้างข้อมูล จังหวะที่ดีคือสิ้นเดือนนั่งลงทีเดียว อัปเดตราคา ดูสัดส่วนพอร์ต แล้วอ่านสรุปรายจ่ายในคราวเดียวกัน เห็นภาพทั้งสองครึ่ง ปีละสิบสองครั้ง

ทำไมสัดส่วนพอร์ตสำคัญกว่าราคารายวัน

แถบสัดส่วนบอกว่าแต่ละตัวกินพื้นที่เท่าไรในพอร์ต มันขยับช้า และมันบอกอะไรที่เอาไปทำอะไรต่อได้จริง

การกระจุกตัวเป็นสิ่งที่มองข้ามง่ายมาก ตัวที่ทำผลงานดีจะโตขึ้นเป็นสัดส่วนของพอร์ต โดยที่คุณไม่ได้ซื้อเพิ่มเลยสักหุ้น จนวันหนึ่งตัวเดียวกลายเป็นครึ่งพอร์ตแบบเงียบ ๆ การดูสัดส่วนทุกเดือนจับเรื่องนี้ได้ตั้งแต่ตอนที่การปรับยังเล็กและน่าเบื่ออยู่

ตั้งใจให้เรียบง่าย

หน้าพอร์ตแสดงรายการที่ถือ มูลค่า กำไรขาดทุน และสัดส่วน มันไม่ใช่เทอร์มินอลวิเคราะห์หุ้นและไม่ได้อยากเป็น มันตอบว่าคุณถืออะไร มูลค่าเท่าไร แบ่งกันยังไง และตอนนี้กำไรหรือขาดทุน

สำหรับคนส่วนใหญ่ แค่นั้นบวกกับภาพรายจ่ายรายเดือนที่ชัดเจนก็คือการเงินส่วนบุคคลทั้งหมดแล้ว และฝั่งรายจ่ายคือฝั่งที่คุณควบคุมได้จริง ถ้าจะเริ่มให้ดีสักครึ่งก่อน ให้เริ่มที่ ฝั่งนั้น

ข้อมูลยังเป็นของคุณ

รายการที่ถืออยู่ในเครื่องคุณเหมือนข้อมูลอื่น ๆ สำรองขึ้น Google Drive ส่วนตัวและส่งออกเป็น CSV ได้ตลอดเวลา

เรื่องนี้สำคัญกับข้อมูลการลงทุนมากกว่าค่ากาแฟ คุณอาจอยากได้ประวัติการซื้อขายลงสเปรดชีตตอนยื่นภาษี และการเอาข้อมูลตัวเองออกมาไม่ควรต้องไปขออนุญาตใคร

Tally ใช้ฟรีทั้ง iOS และ Android ไม่ต้องสมัครสมาชิก ไม่มีค่ารายเดือน